Institutiile financiare nebancare - IFN (societatile de leasing, cele de credit de consum etc) trebuie sa stabileasca o procedura sistematizata pentru verificarea identitatii noilor clienti si a persoanelor care actioneaza in numele acestora. Potrivit unui proiect de norma privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si a finantarii terorismul

Cititi si...

Mall-urile se construiesc prea repede pentru ca lanţurile de magazine să ţină pasul

Vista pentru acasa costa 325 de lei

Mafia cardurilor se intoarce acasa

ui prin internmediul IFN, elaborat de Banca Nationala a Romaniei (BNR), aceste institutii nu trebuie sa intre in relatii de afaceri pana cand identitatea noului client nu este verificata in mod corespunzator. Pentru stabilirea identitatii clientului, institutiile financiare nebancare vor putea apela la orice documente, date sau informatii provenind din surse de incredere iar verificarea se poate realiza si prin observarea directa a locatiei la adresa indicata, prin schimb de corespondenta si/sau accesarea numarului de telefon furnizat de client. Pentru a putea intra in relatii cu clientii prin modalitati care nu implica prezenta fizica, IFN-urile trebuie sa solicite clientului o declaratie cu privire la identitatea beneficiarului real. Daca dupa completarea acestei declaratii suspiciunile persista si nu pot fi inlaturate prin clarificari suplimentare, IFN vor refuza sa intre in relatii cu clientul respectiv sau sa efectueze operatiunea solicitata. O astfel de declaratie pe propria raspundere este necesara si in cazul unei operatiuni cu numerar a carei valoare depaseste 10.000 Euro, echivalent lei. Banca centrala va impune societatilor financiare nebancare sa manifeste suspiciune cu privire la identitatea beneficiarului real al finantarii atunci cand acesta imputerniceste sa-l reprezinte o persoana cu care, in mod evident, nu are relatii sau cand valoarea fondurilor rambursate anticipat de un client este disproportionata in raport cu situatia financiara a acestuia.

INF-urile vor raporta operatiunile suspecte si catre BNR-Directia Supraveghere nu numai catre autoritatile competente.

Vasilescu: "Prevederile se aplica doar clientilor suspecti"

Adrian Vasilescu, consilierul guvernatorului BNR, a aratat, ieri, intr-un interviu preluat de RADOR, ca nu poate fi vorba de o invadare a spatiului personal. "Cert este ca dupa 11 septembrie se schimba treptat cate ceva in relatia dintre banca si client, si asta pentru ca, din pacate, prin banci curg bani nu numai pentru viata economica, ci si pentru actiuni, pentru pregatirea unor actiuni teroriste sau actiuni rauvoitoare", a explicat Vasilescu. El spune, insa, ca acestea sunt prevederi maximale, care nu se vor aplica tututor clientilor institutiilor financiare nebancare si numai acelora considerati suspecti. "Cand un client devine suspect, bancile atentioneaza", a precizat consilierul guvernatorului BNR.

Andreea CALOMFIRESCU

Andreea CALOMFIRESCU - Ziua (25-08-2006)

Abonati-va la